לא צריך צוואה
לא צריך צוואה
בפניה זו נצביע על אותם מקרים בהם תוכלו לחסוך ולהימנע מתשלום סכומי כסף משמעותיים לעו"ד מקצוען, לצורך עריכת הצוואה שלכם הכוללת את רצונכם לגבי מה שייעשה ברכושכם וכיצד הוא יחולק, לאחר מאה ועשרים.
ובכן, כדי לסבר את האוזן ולהמחיש, נתאר לעצמנו את הסיטואציה הבאה. סיטואציה פשוטה, ממנה ניווכח בעליל שאין צורך בעריכת צוואה:
משה ופנינה כרמלי, זוג נשוי, בשנות ה-50 של חייהם, ולהם 3 ילדים. רוני (25), עמית (21) ו-בר (15).
משפחת כרמלי הינה משפחה נורמטיבית, מלוכדת ואוהבת. החיבור והמסירות בין חברי המשפחה הם ללא גבול.
משה נהרג, לא עלינו, בתאונת דרכים.... או מת כתוצאה משבץ מוחי. בעבר, נמנע משה, מלערוך צוואה. בהעדר צוואה, יחולק הרכוש שמשה הותיר, בהתאם לחוק הירושה, לאשתו ולילדיו, באופו הבא:
פנינה (האשה) - מחצית (3/6)
רוני, עמית ו-בר (הילדים) - מחצית (1/6 לכל אחד)
הואיל ובין פנינה (האישה) ובין הילדים שוררים, כאמור, יחסי אהבה והבנה. הם אכן יוכלו להסתדר יפה. אם ירצו יותירו את כל הרכוש בבעלות ובחזקת האמא. אם ירצו ירשמו את הרכוש בהתאם לצו הירושה, כמפורט לעיל. זה ממש לא ישנה. הרכוש הוא של כל בני המשפחה הגרעינית, אין כל משמעות על שם מי זה רשום, כולם בשביל אחד ואחד בשביל כולם... גן עדן עלי אדמות.
משה ז"ל, חסך לעצמו והותיר ברכוש המשפחתי את סכום העלות שהיה משלם עבור צוואה מיותרת....
אבל... אבל... מה קורה אם הדברים קצת מסתבכים? משה, בחייו, לא יכול היה לתאר לעצמו איך האידיליה שבה הוא חי עלולה להשתנות.... איך?!
הנה לפניכם מספר דוגמאות. אבל עליכם לזכור. אלה דוגמאות מדוּמיינוֹת... ואיך אמר החכם הנורבגי: המציאוּת עולה על כל דִמיון.....
מקרה א'
לאחר כ-12 שנים, פנינה נותרה לבדה בבית. לרוני ועמית נולדו ילדים משלהם, ובר כבר בזוגיות... במועדון הברידג' שבו בילתה פעמיים בשבוע, הכירה פנינה את מוטי, אלמן אשר לו 2 ילדים נשואים. הבדידות של מוטי ושל פנינה, דחפה אותם ליצירת קשר והם החלו לחיות יחד..... ידועים בציבור.
אם וכאשר פנינה, תעבור לעולם שכּוּלו טוב ותִצטרף למשה, חלק הרכוש של משפחת כרמלי, יזלוג ויעבור למוטי (ואח"כ לילדיו). שכן, מוטי, יורש, בהתאם להוראות חוק הירושה את פנינה, כ"ידוע בציבור" שלה. הנה, משה חסך את תשלום עלות עריכת הצוואה, אולם – במו ידיו – גרם להעברת הכסף למוטי וילדיו. ככל שמשה צופה במתרחש כאן מ"העולם שכולו טוב", בו הוא מצוי, הוא מִתְחלחל ומִזדעזע, מה שמכוּנֶה "מתהפך בקיברו"...
מקרה ב'
בעזבון של משה נכללו 2 דירות נוספות על דירת המגורים (אחת באשדוד והשניה בחדרה) ואולי מגרש בכרמיאל. רוני, לאחר פטירת אביה, משה, השתלבה בעולם ההיטק ופיתחה קריירה מְטָאוֹרִית. היא מסודרת ואינה צריכה את חֶלקָה בעזבון אביה המנוח. אולם, עמית ובר, בהחלט צריכים כל גרוש. באשר; מהבחינה הכלכלית, לא שפר עליהם גורלם. להעברת המקרקעין בין האחים לאחר פטירת המוריש (אביהם), יש משמעות מִיסוּיִית. רשות המסים תראה בכך "אירוע מס". לו היתה קיימת צוואה שנערכה ע"י "מקצוען", ניתן להותיר בידי היורשים את האפשרות לבצע חלוקה מבלי שהדבר ייחשב כְּאֵירוּע מס ובכך לחסוך אלפים רבים; מס מיותר שייגרע לשווא מההון המשפחתי, רק בגלל ה"חיסכון" בתשלום עבור עריכת צוואה.
מקרה ג'
עמית הכיר בת זוג. לא בדיוק ה-Cup of Tea של ההורים. אבל זו היתה הבחירה שלו.... עברו חלפו שנים, עמית ובת זוגו חזרו ארצה אחרי שהִייָה ממושכת בחו"ל, לרגל עסקיו של עמית.... עסקים שלמרבה הצער, כשלו. עתה הם רוצים לבנות את עצמם מחדש בארץ, וצריכים מימון. בת הזוג של עמית חושבת שפנינה, בגילה, במצבה כאישה אלמנה המתגוררת בגפָּה, אינה צריכה לגור בדירת 5 חדרים ברמת אביב, וכי עליה לעבור לדירה קטנה וצנועה בפריפריה, ולאפשר לעמית לקבל את חלקו....... צוואה היתה מונעת כְּאוֹס במשפחה. צוואה היתה מונעת מצב לפיו פנינה עלולה למצוא עצמה חשוּפָה לְחסְדָה של בת הזוג של עמית....
מקרה ד'
בר הכירה בחור חֶמד. הם עברו להתגורר יחד בדירה שֹכוּרה. פנינה השתחררה מהעול לפרנס את בר. בן הזוג של בר, השקיע את כל מִרצו וּמשאבָּיו בלימודי כלכלה וחשבונאות באוניברסיטה. כולם ניבאו לו עתיד מזהיר וקריירה זוהרת....
לאחר תאונת דרכים, בלתי צפויה, בה קופדו חייה הקצרים של בר, מצאה עצמה פנינה עם שותף בנכסים: בן הזוג, שהוגדר כידוע בציבור של בר, ירש את מְלוֹא זכויותיה של בר בעזבון של משה המנוח..... צוואה יכולה היתה למנוע מצב לפיו פנינה ויתר ילדיה מוצאים, לפתע, שוּתף, זָר בנכסי המשפחה....
אז כמו שאמרנו בתחילתה של פְּנִיָה זו. אין חובה לעשות צוואה. החוק נותן פתרונות מספקים, לכאורה, למשפחות נורמטיביות..... אבל.... אבל....
משרדנו מתמחה בעריכת צוואות. נשמח להעניק לכם שירות מתאים.
*אין באמור במאמר זה כדי להוות ייעוץ משפטי*
